PREGUNTAS FRECUENTES

Esta capacitación financiera va dirigida a todas aquellas personas interesadas en instruirse y capacitarse en lo básico de Fondos de Capital Privado, Fondos de Inversión Colectiva y asesoría financiera, con el fin de ser un buen consumidor financiero y estar preparado para tomar las mejores decisiones con respecto a sus inversiones, teniendo en cuenta que hay una amplia gama de posibilidades hoy en día. Le brindamos las claves para que logre administrar sus finanzas con éxito sin necesidad de ser un experto, contando  con los consejos y asesoría de experimentados en el tema. Lo invitamos a capacitarse con nosotros y, ¡permítanos asesorarlo!

Las Sociedades Administradoras de Inversión tienen como gran ventaja sobre las comisionistas y las fiduciarias, que al tener como especialidad la administración de Fondos de Inversión Colectiva y Fondos de Capital Capital Privado Privado, ofrecen a sus clientes  invertir en activos estructurados y competitivos acordes a su necesidad.

Los Fondos de Inversión Colectiva son productos o mecanismos de inversión, a través de los cuales las personas naturales o jurídicas depositan sus recursos monetarios con un fin determinado.
Son administrados por sociedades comisionistas de bolsa, sociedades fiduciarias o sociedades administradoras de inversión, con la intención de realizar gestiones y obtener una rentabilidad o ganancia que se distribuye entre las personas que participan en éstas.

Los Fondos de Capital Privado son productos o mecanismos, a través de los cuales se reúnen, captan o administran recursos o dinero de diversas personas para luego ser invertidos en fondos privados, como proyectos o empresas con gran potencial, con la intención de obtener una rentabilidad  o ganancia que se distribuye entre las personas que participan en estos fondos.

QUÉ NECESITO PARA INVERTIR?

Para poder invertir en cualquiera de nuestros Fondos de inversión Colectiva debe tener en cuenta los siguientes requisitos:
• Inversión mínima tres millones de pesos.
• Vincularse como cliente de Progresión SAI.
• Permanencia de tres a veinticuatro meses.

QUÉ ES SARLAFT?

SARLAFT es el sistema de administración que deben implementar las entidades vigiladas para protegerse frente al riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, actividades penalizadas por la ley. Para cumplir con esta regulación, los formatos de vinculación a Progresión SAI solicitan información sobre el origen de los recursos y actividades de nuestros clientes.

QUÉ ES LA LEY FATCA?

FATCA es una ley estadounidense dirigida a instituciones financieras extranjeras y otros intermediarios financieros, que busca impedir la evasión de impuestos por parte de los ciudadanos y residentes de los Estados Unidos de América, mediante el uso de cuentas extraterritoriales (off-shore). La implementación de la ley requiere que las Instituciones Financieras, tales como Progresión SAI, obtengan y actualicen información de sus clientes para garantizar el cumplimiento adecuado de la ley. A partir del 1ero de julio de 2014, se dió inicio a la aplicación de políticas y procedimientos para evaluar a los clientes identificados como US PERSON y proceder a su debida clasificación según FATCA.

QUÉ ES UNA US PERSON (PERSONA DE EEUU)?

Una US person es un cliente que cumple con al menos algunas de las siguientes características:

  1. Mantiene doble nacionalidad (americana y otra).
  2. Ciudadanos americanos aun cuando no residan en EE.UU.
  3. Personas naturales con pasaporte americano.
  4. Personas nacidas en EE.UU., salvo que puedan sustentar que han renunciado a la nacionalidad americana.
  5. Residentes permanentes en EE.UU. (posee una “green card”).
  6. Residentes fiscales en EE.UU.
  7. Personas que cumplan con la prueba de presencia sustancial, es decir que hayan permanecido en EE.UU. al menos 183 días en los últimos 3 años, teniendo en cuenta – todos los días (al menos 31) en el año en curso, 1/3 de días en el año inmediatamente anterior y 1/6 de días en el segundo año inmediatamente anterior.
  8. Sociedades de personas (partnership) creadas u organizadas en o bajo las leyes de los Estados Unidos o de cualquiera de sus Estados o del Distrito de Columbia.
  9. Sociedades creadas u organizadas en o bajo las leyes de los Estados Unidos o de cualquiera de sus Estados o del Distrito de Columbia.
  10. Los Patrimonios que generan ingresos gravables conforme a las estipulaciones Estadounidenses del Impuesto Federal sobre la Renta, independientemente de la fuente de los ingresos.
  11. Sociedades que tengan al menos un accionista o beneficiario real considerado U.S. Person con participación accionaria mayor o igual al 10% de la sociedad.

defensor del cliente

Es la persona encargada de hacer valer los derechos del cliente como inversionista dentro de la entidad , es una institución autónoma e independiente. Atiende las quejas, reclamos y sugerencias presentadas por estos.

ASESOR FINANCIERO

Persona confiable, calificada, actualizada y con experiencia en el ámbito financiero, dispuesto a brindarle su opinión, asesoría y diagnóstico para lograr los objetivos y necesidades del cliente, dejándole claros los riesgos y posibles consecuencias de los movimientos a realizar.

COMISIONES

Monto a cancelar por la prestación de servicios por asesoría financiera o administración de recursos. Es un porcentaje del monto de inversión.